中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際
CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，
即金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner，以下簡(jiǎn)稱CFP）認(rèn)證制度。
AFP的商標(biāo)為
CFP的商標(biāo)為
中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)在成為國(guó)際CFP組織正式成員前，只進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證，在成為國(guó)際CFP組織正式成員后，除AFP的資格認(rèn)證外，同時(shí)進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。
按照中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無(wú)論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（以下簡(jiǎn)稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。
中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立之后，在研究了18個(gè)國(guó)際CFP組織正式成員國(guó)家/地區(qū)的CFP培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，特別是美國(guó)、加拿大、澳大利亞、日本、臺(tái)灣和香港的CFP培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)的實(shí)際情況，開(kāi)發(fā)了一套結(jié)合國(guó)際化和本土化，兼顧現(xiàn)實(shí)性和前瞻性，包括金融理財(cái)基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)及遺產(chǎn)籌劃等五個(gè)模塊共計(jì)240學(xué)時(shí)的金融理財(cái)師培訓(xùn)體系。經(jīng)過(guò)委員會(huì)討論通過(guò)，將其確定為金融理財(cái)師資格認(rèn)證“4E”標(biāo)準(zhǔn)中的教育標(biāo)準(zhǔn)，相應(yīng)的包括5個(gè)模塊的資格考試時(shí)間定為10小時(shí)。
第一批AFP學(xué)員培訓(xùn)和考試完畢后，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)就其原有的AFP和CFP資格認(rèn)證體系，與國(guó)際CFP組織及其采用多級(jí)制的澳大利亞、新加坡、日本、韓國(guó)等正式成員進(jìn)行了充分交流和重新探討。在廣泛征求各大參訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)和學(xué)員的意見(jiàn)，并到上海、南京和杭州等地進(jìn)行實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上，組織來(lái)自加拿大麥吉爾大學(xué)、臺(tái)灣金融研訓(xùn)院、中國(guó)人民銀行研究生部、北京大學(xué)、清華大學(xué)的知名學(xué)者，和來(lái)自金融理財(cái)領(lǐng)域的資深專家進(jìn)行了5次正式論證，最終提出了對(duì)之前所制定的AFP資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)和未來(lái)將進(jìn)行的CFP資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整方案（請(qǐng)參閱中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)兩級(jí)資格認(rèn)證體系示意圖）。
金融理財(cái)師認(rèn)證體系調(diào)整的原則和精神如下：
一、關(guān)于AFP資格與CFP資格的定位
按照國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，AFP和CFP兩級(jí)資格之間應(yīng)該有明顯的區(qū)別，原因是：
1) 國(guó)內(nèi)對(duì)于具備基本理財(cái)技能的AFP的需求數(shù)量和急迫感均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)具備國(guó)際水準(zhǔn)的CFP；
2) AFP和CFP兩級(jí)資格之間有明顯的區(qū)別，可以保證AFP和CFP的差異化；
3) 國(guó)際組織在批準(zhǔn)中國(guó)實(shí)行兩級(jí)認(rèn)證體系時(shí)，明確指出AFP與CFP持照人 數(shù)之間應(yīng)當(dāng)保持一定的差距；
4) 在實(shí)行多級(jí)認(rèn)證制度的國(guó)家，AFP和CFP持照人數(shù)之比大約為10：1。
二、關(guān)于AFP與CFP培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)的定位
AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段，課程為金融理財(cái)原理，共計(jì)108學(xué)時(shí)。
通過(guò)培訓(xùn)，學(xué)員應(yīng)該能夠：
ü 成為具備AFP持照水準(zhǔn)的中國(guó)本土化金融理財(cái)師；
ü 了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論；
ü 基本掌握各項(xiàng)理財(cái)工具；
ü 具備為客戶服務(wù)的基本技能；
ü 具有崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德；
ü 通過(guò)結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書(shū)》，從而滿足參加AFP資格考試的要求；獲得AFP資格并參加高級(jí)理財(cái)培訓(xùn)課程結(jié)業(yè)后，可申請(qǐng)參加CFP資格考試。
在完成AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級(jí)金融理財(cái)課程。它包括,“投資規(guī)劃”、“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃”、“個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃”、和“員工福利與退休計(jì)劃”四門(mén)專業(yè)課，以及綜合案例演練，共計(jì)132小時(shí)。在完成CFP培訓(xùn)且合格后，即可參加CFP資格考試。
通過(guò)培訓(xùn)，學(xué)員應(yīng)該能夠：
ü 成為具備CFP持照水準(zhǔn)的國(guó)際化金融理財(cái)師；
ü 掌握現(xiàn)代金融理財(cái)理論；
ü 熟練運(yùn)用各項(xiàng)理財(cái)工具；
ü 提高為客戶服務(wù)的綜合技能；
ü 具有崇高的金融理財(cái)職業(yè)道德；
ü 通過(guò)結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《國(guó)際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書(shū)》，可申請(qǐng)參加CFP資格考試。
三、關(guān)于體系調(diào)整的說(shuō)明：
中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)按照國(guó)際CFP組織教學(xué)大綱的要求，對(duì)原有“金融理財(cái)原理”課程（78學(xué)時(shí)）進(jìn)行了增加和充實(shí)，新增和加強(qiáng)了CFP職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、客戶價(jià)值取向及行為特性、金融理財(cái)與法律、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)等內(nèi)容；并將原“投資規(guī)劃”、“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃”、“個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃”和“員工福利與退休計(jì)劃”課程的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)縮減。新的AFP培訓(xùn)課程共計(jì)108學(xué)時(shí)。
CFP課程（132學(xué)時(shí)）內(nèi)容包括：“投資規(guī)劃”、“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃”、“個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃”和“員工福利與退休計(jì)劃”四門(mén)專業(yè)課程；另外，同時(shí)加設(shè)48小時(shí)的綜合案例分析課程。
兩級(jí)資格認(rèn)證體系示意圖
