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中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會決定采用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。

AFP的商標為CFP的商標為中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員后，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。

 按照中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）后，方可取得相關的資格認證。

 中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會成立之后，在研究了18個國際CFP組織正式成員國家/地區的CFP培訓經驗，特別是美國、加拿大、澳大利亞、日本、臺灣和香港的CFP培訓經驗的基礎上，根據中國的實際情況，開發了一套結合國際化和本土化，兼顧現實性和前瞻性，包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模塊共計240學時的金融理財師培訓體系。經過委員會討論通過，將其確定為金融理財師資格認證“4E”標準中的教育標準，相應的包括5個模塊的資格考試時間定為10小時。

 第一批AFP學員培訓和考試完畢后，中國金融理財標準委員會就其原有的AFP和CFP資格認證體系，與國際CFP組織及其采用多級制的澳大利亞、新加坡、日本、韓國等正式成員進行了充分交流和重新探討。在廣泛征求各大參訓金融機構和學員的意見，并到上海、南京和杭州等地進行實地調研的基礎上，組織來自加拿大麥吉爾大學、臺灣金融研訓院、中國人民銀行研究生部、北京大學、清華大學的知名學者，和來自金融理財領域的資深專家進行了5次正式論證，最終提出了對之前所制定的AFP資格認證標準和未來將進行的CFP資格認證標準的調整方案（請參閱中國金融理財標準委員會兩級資格認證體系示意圖）。

 金融理財師認證體系調整的原則和精神如下：

 一、關于AFP資格與CFP資格的定位

 按照國際經驗，AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區別，原因是：

 1)    國內對于具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備國際水準的CFP；

 2)    AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化；

 3)    國際組織在批準中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持照人 數之間應當保持一定的差距；

 4)    在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

二、關于AFP與CFP培訓標準的定位

AFP培訓為CFP培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。

通過培訓，學員應該能夠：

ü       成為具備AFP持照水準的中國本土化金融理財師；

ü       了解現代金融理財理論；

ü       基本掌握各項理財工具；

ü       具備為客戶服務的基本技能；

ü        具有崇高的金融理財職業道德；

ü       通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》，從而滿足參加AFP資格考試的要求；獲得AFP資格并參加高級理財培訓課程結業后，可申請參加CFP資格考試。

 

 在完成AFP培訓后，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。它包括,“投資規劃”、“個人風險管理與保險規劃”、“個人稅務與遺產規劃”、和“員工福利與退休計劃”四門專業課，以及綜合案例演練，共計132小時。在完成CFP培訓且合格后，即可參加CFP資格考試。

通過培訓，學員應該能夠：

ü       成為具備CFP持照水準的國際化金融理財師；

ü       掌握現代金融理財理論；

ü       熟練運用各項理財工具；

ü       提高為客戶服務的綜合技能；

ü       具有崇高的金融理財職業道德；

ü       通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。

 

三、關于體系調整的說明：

 中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會按照國際CFP組織教學大綱的要求，對原有“金融理財原理”課程（78學時）進行了增加和充實，新增和加強了CFP職業道德與執業標準、客戶價值取向及行為特性、金融理財與法律、經濟學基礎等內容；并將原“投資規劃”、“個人風險管理與保險規劃”、“個人稅務與遺產籌劃”和“員工福利與退休計劃”課程的內容進行適當縮減。新的AFP培訓課程共計108學時。

 CFP課程（132學時）內容包括：“投資規劃”、“個人風險管理與保險規劃”、“個人稅務與遺產規劃”和“員工福利與退休計劃”四門專業課程；另外，同時加設48小時的綜合案例分析課程。

兩級資格認證體系示意圖